Je vous sensibilise à la gestion de patrimoine et vous mets en relation avec un conseiller certifié. Ensemble, faisons fructifier votre avenir financier.
INOVEA accompagne des milliers de Français dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine.
Je ne suis pas conseiller en gestion de patrimoine. Mon rôle est de vous sensibiliser, de vous informer et de vous mettre en relation avec une professionnelle certifiée.
Je vous aide à comprendre pourquoi la gestion de patrimoine n'est pas réservée aux plus fortunés. Chaque situation mérite une attention personnalisée.
Je vous mets en contact avec Valérie Fargier, gestionnaire de patrimoine certifiée, qui réalise votre bilan patrimonial complet, gratuit et sans engagement.
Je reste votre point de contact privilégié tout au long de votre parcours. Vous n'êtes jamais seul dans votre démarche patrimoniale.
Mon histoire personnelle m'a convaincu d'une chose : le manque d'information financière coûte cher.
Issu d'une famille modeste, sans aucune culture financière, je reçois un héritage à l'âge de 8 ans. Comme beaucoup de familles, mes proches placent ce capital sur des livrets bancaires classiques — la seule option qu'ils connaissent.
À ma majorité, je découvre le métier de conseiller en gestion de patrimoine. C'est une révélation : il existe des solutions bien plus adaptées que les livrets pour faire fructifier un capital. Mais quand j'en parle à ma famille, la réponse est catégorique : « Le capital n'est pas garanti, c'est trop risqué. » Je renonce.
Trois ans plus tard, je me forme seul sur les marchés financiers, l'épargne et les placements. Je comprends alors que le vrai risque, ce n'est pas d'investir — c'est de ne rien faire et de laisser l'inflation grignoter son capital année après année.
Dès mon premier CDI, je saute le pas. En une seule année d'investissement accompagné, mon capital génère davantage que 17 ans de livrets bancaires réunis. Ce constat est sans appel : ce n'est pas l'argent qui m'a manqué, c'est l'information.
17 ans d'intérêts composés perdus par manque d'éducation financière. Aujourd'hui, je m'engage pour que vous n'ayez pas à vivre la même chose. Mon rôle : vous ouvrir la porte vers un accompagnement professionnel et adapté.
Chaque année qui passe sans stratégie patrimoniale est une année de perdue.
Avec un livret A à 2,4 % et une inflation réelle autour de 4-5 %, votre pouvoir d'achat diminue chaque année sans que vous ne vous en rendiez compte.
Grâce aux intérêts composés, un euro investi à 25 ans vaut bien plus qu'un euro investi à 40 ans. Chaque année d'attente a un coût réel.
La France est l'un des pays d'Europe où l'éducation financière est la moins développée. La majorité des Français ignorent les solutions qui existent.
Beaucoup renoncent par peur de perdre leur capital. Pourtant, un accompagnement professionnel permet de construire une stratégie adaptée à votre profil.
Un éventail complet de solutions patrimoniales, sélectionnées et adaptées à chaque profil par votre conseiller dédié.
Le placement préféré des Français. Souplesse, fiscalité avantageuse et transmission optimisée.
Préparez votre retraite tout en réduisant votre imposition. Un levier fiscal puissant.
Une alternative à l'assurance-vie avec des avantages spécifiques en matière de transmission.
Protégez vos proches et sécurisez votre famille face aux aléas de la vie.
Investissez dans l'immobilier neuf avec des dispositifs de défiscalisation adaptés.
Profitez de l'ancien avec des opportunités de rénovation et de valorisation patrimoniale.
Investissez dans l'immobilier sans les contraintes de gestion. Mutualisation et rendements réguliers.
Accédez au capital-investissement pour diversifier et dynamiser votre portefeuille.
Investissez en accord avec vos valeurs grâce à des placements ISR et à impact positif.
Un parcours simple en 4 étapes, de notre premier échange jusqu'au suivi de vos investissements.
Nous discutons ensemble de votre situation, de vos objectifs et de vos interrogations. Sans jargon, sans engagement.
Je vous mets en contact avec Valérie Fargier, votre conseillère dédiée, pour un bilan patrimonial complet et gratuit.
Votre conseillère élabore des préconisations adaptées à votre profil, vos objectifs et votre tolérance au risque.
Votre patrimoine est suivi et ajusté dans le temps via l'application Filianse. Vous gardez le contrôle à tout moment.
L'application développée par INOVEA pour un accompagnement digital, interactif et personnalisé.
Filianse est l'outil digital qui transforme l'accompagnement patrimonial. Depuis votre smartphone ou votre ordinateur, suivez l'évolution de votre patrimoine et restez connecté avec votre conseiller.
Identifiez vos projets de vie et vos priorités financières.
Évaluez votre capacité d'épargne et optimisez votre budget.
Recevez un bilan patrimonial complet et des recommandations personnalisées.
Visualisez l'évolution de vos placements et échangez avec votre conseiller.
Votre patrimoine, accessible partout, à tout moment. Suivi interactif et personnalisé.
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« Le meilleur moment pour prendre soin de son patrimoine, c'était hier. Le deuxième meilleur moment, c'est maintenant. »
Les réponses aux interrogations les plus courantes sur mon rôle et l'accompagnement INOVEA.
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